Эксперт по клиентскому комплаенсу (ПОД/ФТ) в Ozon Банк

Ozon банк — это подразделение Ozon, где тесно переплетается всё, что связано с финансами и IT. Мы создаём новые для рынка продукты и сервисы для физических и юридических лиц. Главное для нас — удобство пользователей. Гордимся атмосферой в командах: каждый сотрудник может влиять на процессы и пути к результату. Ozon банк активно расширяется, поэтому мы всегда предлагаем много возможностей для быстрого роста и интересные профессиональные вызовы.

Мы создаём новое направление на стыке клиентского опыта и финансового мониторинга. Его задача — чтобы требования ПОД/ФТ действительно закрывали риски, но не создавали избыточных сложностей для клиентов.

Мы ищем эксперта, который глубоко понимает ПОД/ФТ и финмониторинг изнутри, умеет отличать реальную деятельность от сомнительных операций и готов объективно, аргументированно и конструктивно работать с банком в интересах клиентов. Важно: Роль не выполняет операционную работу специалистов ПОД/ФТ. Это экспертная роль на стороне клиента и бизнеса.

Чем предстоит заниматься:

• Отслеживать запросы и блокировки у крупных добросовестных клиентов и связываться с ними.
• Объяснять клиенту, что произошло, что от него требуется и как исправить ситуацию — просто и по делу, в том числе по телефону.
• Помогать собрать и подготовить документы правильно и в срок: чек-листы, шаблоны, пояснения.
• Представлять обоснованную позицию клиента внутри банка и добиваться успешного прохождения запроса и разблокировки.
• Разбирать случаи блокировок и жёстких запросов: оценивать обоснованность решений финмониторинга, находить ошибочные и избыточные.
• Готовить аргументированные оспаривания и добиваться пересмотра решения внутри банка.
• Помогать разрабатывать подсказки и сценарии, благодаря которым клиенты заранее не попадают под внимание финмониторинга.
• Разделять обязательные требования законодательства и регулятора от внутренних подходов банка, которые можно пересматривать.
• На основе накопленных кейсов и данных формировать и защищать предложения по изменениям правил и критериев.
• Обсуждать спорные требования с финмониторингом, юристами и рисками, предлагать альтернативы, сохраняющие необходимый контроль.

Мы ожидаем:

• Опыт работы в финмониторинге B2B-банка: понимать процессы и критерии изнутри, говорить с финмоном на одном языке.
• Глубокая практическая экспертиза в ПОД/ФТ и 115-ФЗ в части юрлиц и ИП.
• Умение отличать добросовестный бизнес от сомнительных операций — и принципиальная позиция: помогаем добросовестным клиентам, не помогаем обходить требования.
• Клиентская коммуникация: готовность звонить клиенту, объяснять сложное простым языком, работать со сроками.
• Самостоятельность: построение новой функции — от разбора первых кейсов до выстраивания команды.

Будет преимуществом

• Опыт разработки или пересмотра правил и методологии ПОД/ФТ.

• Опыт в нескольких банках, знание лучших комплаенс-практик.

• Реализованные изменения, упростившие клиентский путь без потери качества контроля.